Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti sınırları değişti

Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik’te yapılan değişiklik yürürlüğe girdi. Düzenlemeyle finansal işlemlerde kimlik tespitine esas alınan parasal eşikler yeniden belirlendi.

Yeni uygulama; bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşları ile kuyumcuları kapsıyor.

YENİ EŞİKLER NE OLDU?

Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti yapılmasını gerektiren sınır 185 bin TL’den 370 bin TL’ye yükseltildi. Buna göre tek bir işlem ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 370 bin TL ve üzerinde olduğunda müşteri ile müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.

Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirlerde uygulanan parasal sınır da 15 bin TL’den 30 bin TL’ye çıkarıldı. Böylece dijital kanallardan yapılan işlemlerde uygulanacak kimlik doğrulama süreçleri de yeni eşiklere göre yürütülecek.

Yönetmelik değişikliği, internet ve mobil kanallar üzerinden yapılan işlemlerde kullanılan müşteri doğrulama yöntemlerini de düzenledi. Müşterinin kimliği, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilecek tek kullanımlık SMS kodu ile teyit edilebilecek.

SMS doğrulama yönteminin kullanıldığı işlemlerde ayrıca imza örneği alınmayacak. Ancak finans kuruluşlarının tercih edeceği doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması zorunlu olacak.

Kuruluşların, işlemi yapan kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna dair yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı gerekli güvenlik önlemlerini uygulaması gerekecek.