MASAK düzenlemesi Resmi Gazete'de: Bahis ve e-ticarette yeni dönem

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kara paranın aklanmasıyla mücadele kapsamında özellikle bahis şirketleri üzerinden yürütülen işlemlere yönelik yeni denetim mekanizmalarını hayata geçirdi. Yapılan düzenlemeyle, belirlenen koşullar sağlanana kadar müşterilere hizmet verilmesi engellendi. Aynı kapsamda elektronik ticarette de kimlik tespitine ilişkin kurallar güncellendi.

MASAK, Genel Tebliğ 5’te değişikliğe giderek yalnızca kimlik belgesi beyanıyla işlem yapılmasının önüne geçti. Resmi Gazete’de yayımlanan kararla, paranın kaynağı ve gerçek sahibinin gizli kalmasının engellenmesi hedefleniyor.

KREDİ KARTI UYGULAMASI KALDIRILDI

Şans ve bahis oyunlarını yalnızca elektronik ortamda sunan yükümlülerle ilgili düzenleme kapsamında, fiziki işyeri bulunmaksızın faaliyet gösteren sanal bayiler için yeni şartlar getirildi. Buna göre, Türkiye’de yerleşik bir banka ile tahsilat ve ödeme işlemlerinin elektronik ortamda yapılmasına ilişkin sözleşme yapılması zorunlu oldu.

Müşterilerin elektronik ortamda yaptığı başvurularda kimlik bilgilerinin (ad, soyad, doğum tarihi, uyruğu, T.C. kimlik numarası veya yabancı kimlik numarası) İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden doğrulanması, iş ve meslek bilgilerinin alınması ve tüm ödeme işlemlerinin kimliği doğrulanmış müşteriye ait banka hesabı üzerinden gerçekleştirilmesi şart koşuldu.

Ayrıca müşteri kabulünden önce, kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabından, bu amaçla oluşturulan doğrulama hesabına para transferi yapılması zorunlu hale getirildi. Bu transfer tamamlanmadan müşteri kabul edilmeyecek ve herhangi bir hizmet sunulmayacak. Söz konusu uygulama 1 Şubat 2026 itibarıyla yürürlüğe girecek.

E-TİCARETTE YENİ YÜKÜMLÜLÜKLER

Elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılarına ilişkin işlemleri kapsayan yeni bir madde de tebliğe eklendi. Bunun yanında, kamu kurum ve kuruluşlarının talebiyle açılan banka hesaplarında kimlik tespitine yönelik düzenlemelerde değişikliğe gidildi.

Zorunlu ödemelerin yapılabilmesi amacıyla açılan bu hesaplarda, hak sahibine ödeme yapılmadan önce kimlik tespitinin gerçekleştirilmesi şartıyla; gerçek kişiler için ad, soyad, doğum tarihi, uyruğu ve kimlik numarası, tüzel kişiler için ise unvan, ticaret sicil numarası ve vergi kimlik numarası bilgilerinin alınması yeterli olacak.

Kimlik bilgilerinin, Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden doğrulanması koşuluyla imza örneği alınması zorunluluğu kaldırıldı. Ancak kimlik tespiti tamamlanıncaya kadar bu hesapların kullanımına izin verilmeyecek.

Haber Kaynağı : 12punto