Yüksek tutarlı para transferlerinde yeni dönem: Açıklama ve belge şartı geliyor

Bankacılık işlemlerinde büyük meblağlara yeni kontrol mekanizması geliyor. Bundan böyle, gün içinde 400 bin TL’yi geçen para transferlerinde açıklama yazmak zorunlu olacak. Daha büyük tutarlarda ise beyan formu ve ilave belgeler istenecek.

Finansal suçların önlenmesi amacıyla Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) önemli bir uygulamayı hayata geçiriyor. Özellikle internet ve mobil bankacılık ile ATM’lerden yapılan yüksek tutarlı para transferleri artık daha sıkı denetimden geçecek. Yapılacak değişiklik sayesinde yüksek miktarlı finansal hareketlerin açıklık kazanması ve yasa dışı faaliyetlerin önüne geçilmesi amaçlanıyor.

Para transferlerinde yenilenen yönetmelik ile, finansal işlemlerin daha izlenebilir olması hedefleniyor. Kara para aklama ve yasa dışı bahis gibi suçlarla mücadelede etkinlik sağlamak için kısıtlamalar artırıldı.

GÜNLÜK TRANSFER SINIRI YÜKSELDİ

Başlangıçta 200 bin TL olarak açıklanan açıklama zorunluluğu sınırı, yapılan değerlendirmeler sonucu 400 bin TL’ye çıkarıldı. Artık, bir gün içinde toplamda 400 bin TL ve üzeri miktarda yapılan transferlerde, gönderici kişilerin en az 20 karakterlik açıklama yazması gerekecek. Açıklama kısmının boş kalması ya da girilen metnin yetersiz olması halinde işlem gerçekleştirilmeyecek.

TRANSFER KATEGORİLERİ ARTIRILIYOR

Yeni düzenleme ile birlikte transfer edilen paranın sebebini netleştirmek için bazı özel başlıklar sisteme eklenecek. Kullanıcılar, işlem sırasında şu kategorilerden birini seçerek paraların neden gönderildiğini bildirecek:

Gayrimenkul alımı
Araç alımı
Borç ödemesi
Bağış
Sigorta ve sağlık harcamaları
Kripto varlık işlemleri
Şans oyunu ödemeleri
Danışmanlık hizmetleri

Diğer veya bireysel ödeme şeklinde belirlenen transferlerde ise daha ayrıntılı açıklama yazılması talep edilebilecek. Bu sayede işlemlerin kökeni daha kolay analiz edilerek olası şüpheli durumların tespiti hızlandırılacak.

YÜKSEK MİKTARLARDA EK BELGE ZORUNLULUĞU

Sadece 400 bin TL üzerindeki transferler değil, daha yüksek meblağlar için de ilave denetimler devreye giriyor. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. 20 milyon TL’nin üzerindeki transferlerde ise paranın kaynağına dair belgelerin sunulması gerekecek.

Bu yeni sistem, hem finansal şeffaflığı hem de suç gelirlerinin aklanmasını engellemeye yönelik daha güçlü bir denetim mekanizması öngörüyor.

Haber Kaynağı : 12punto